來源：
點擊量：3949
發(fā)布時間：2021-11-21
各市建委、南陽市房管局、許昌市房管局：
為加強我省建設工程擔保制度建設，規(guī)范建設工程擔保行為，嚴格工程擔保管理及機構備案程序，依據(jù)《建筑法》、《擔保法》等有關法律法規(guī)和建設部《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》（建市字〔2006〕326號）的規(guī)定，結合本省情況，在《河南省建設工程擔保實施辦法（試行）》（豫建建〔2006〕18號）、《河南省建設工程擔保機構和擔保合同備案管理暫行辦法》（豫建建〔2006〕233號）的基礎上，制定了《河南省建設工程擔保機構備案及工程擔保管理實施細則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行，并做好監(jiān)管工作。
一、各省轄市在推行工程擔保工作應堅持“發(fā)展與防范風險相結合，政府推進與行業(yè)自律相結合，政策性引導與市場化操作相結合，培育市場與扶優(yōu)限劣相結合”的原則，發(fā)揮市場機制作用，結合信用體系建設及實際情況，積極推行工程擔保制度。根據(jù)有關文件規(guī)定，確定工程擔保業(yè)務管理部門，制定本行政區(qū)域工程擔保工作的管理辦法，明確工程擔保推行范圍、方法、品種、額度、管理措施等內容。
二、各省轄市工程擔保業(yè)務管理部門負責工程擔保保函的集中保管、工程擔保信息的統(tǒng)計分析以及對索賠處理的監(jiān)管。
三、已經(jīng)備案從事工程擔保業(yè)務的擔保公司，要在今年9月底以前，將下列材料報送備案機關備案。逾期不報的，將取消其從事工程擔保業(yè)務的資格。
（一）專職專業(yè)人員人事檔案關系由國家認可的人事代理機構代為管理；
（二）企業(yè)為專職專業(yè)人員辦理的社會基本養(yǎng)老保險手續(xù)齊全；
（三）同意開展工程擔保業(yè)務的董事會或者股東會、股東大會決議；
（四）業(yè)務流程及工程風險控制制度；
（五）兼營工程擔保業(yè)務的擔保機構須提供其它擔保業(yè)務的在保余額和代償情況說明。
四、為保證工程擔保市場的規(guī)范運行，保證建設資金的合理使用，已備案兼營工程擔保業(yè)務的擔保公司，要將工程擔保業(yè)務逐步分離，成立專業(yè)工程擔保公司。過渡期限截止到2007年年底。過渡期間，只允許開展業(yè)主工程款支付擔保和承包商付款擔保。
五、建立工程擔保業(yè)務統(tǒng)計分析制度。每季度各省轄市應向省建設廳報送各地工程擔保業(yè)務經(jīng)營情況報表（見附件）、發(fā)生代償項目代償報告、追償報告。一季度工程擔保機構業(yè)務經(jīng)營情況報表，請工程擔保機構于5月10日前報送省建設廳及工程所在地工程擔保業(yè)務主管部門。上報以上報表時，連同電子報表一同上報。省建設廳電子信箱為：Email:jgc@hnjs.gov.cn。
附件：1．河南省建設工程擔保機構備案及工程擔保管理實施細則
6．工程擔保業(yè)務年度統(tǒng)計表
7．建設部關于印發(fā)《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》的通知
二○○七年四月二十四日
附件1
河南省建設工程擔保機構備案及工程擔保管理實施細則
一、凡在本省從事工程擔保業(yè)務的專業(yè)擔保機構應當向省建設行政主管部門備案，備案完成后方可從事工程擔?；顒?。各省轄市建設行政主管部門對各地工程擔?；顒蛹皳C構按本辦法實施監(jiān)督管理。
二、為培育我省專業(yè)工程擔保機構，促進工程擔保業(yè)務的順利實施，對從事工程建設擔保業(yè)務的專業(yè)工程擔保機構的注冊資金作以下調整：在同一區(qū)域開展工程擔保業(yè)務的，注冊資金不低于人民幣3000萬元；在全省范圍內開展工程擔保業(yè)務的，注冊資金不低于人民幣5000萬元。省外進豫開展工程擔保業(yè)務的，注冊資金不低于人民幣1億元。
三、從事工程建設擔保業(yè)務的專業(yè)擔保機構應具有以下專職專業(yè)人員：具有工程建設類執(zhí)業(yè)資格或中級以上專業(yè)技術職稱的專職人員不少于30人，其中高中級工程或工程經(jīng)濟類專業(yè)技術職稱人員不少于10人，具有監(jiān)理工程師執(zhí)業(yè)資格的人員不少于6人，具有造價工程師執(zhí)業(yè)資格的人員不少于6人，具有建造師執(zhí)業(yè)資格的人員不少于1人，具有注冊會計師執(zhí)業(yè)資格的人員不少于1人，具有律師資格的人員不少于1人。
四、專業(yè)工程擔保機構辦理備案時，除《河南省建設工程擔保機構和擔保合同備案管理暫行辦法》中要求提交的資料外，還應提交以下資料（一式兩份）：
（一）專職專業(yè)人員人事檔案關系由國家認可的人事代理機構代為管理；
（二）企業(yè)為專職專業(yè)人員辦理的社會基本養(yǎng)老保險手續(xù)齊全；
（三）同意開展工程擔保業(yè)務的董事會或者股東會、股東大會決議；
（四）業(yè)務流程及工程風險控制制度；
（五）兼營工程擔保業(yè)務的擔保機構須提供其它擔保業(yè)務的在保余額和代償情況說明。
五、備案管理機關收到專業(yè)工程擔保機構報送的備案資料后，定期組織專家評審委員會，對申請備案單位提供資料的完整性、真實性、有效性及擔保能力進行評審，并出具評審報告。備案管理機關依據(jù)評審報告，對符合備案要求的予以備案登記，并向社會公布。
六、專業(yè)工程擔保機構只能從事工程擔保業(yè)務，不得從事工程擔保以外的其它擔保業(yè)務。
七、省外擔保機構在本省開展工程擔保業(yè)務的，須在本省設立分支機構，并經(jīng)本省工商行政管理機關核準后領取《營業(yè)執(zhí)照》，從業(yè)專職專業(yè)人員應達到備案應具備的條件。
八、省外進豫和兼營工程擔保業(yè)務的擔保機構按其最大允許保函限額繳納賠付保證金，由建設行政主管部門工程擔保行業(yè)協(xié)會實行專戶存儲管理，用于保護索賠權利人。
九、在全省范圍內開展工程擔保業(yè)務的專業(yè)擔保機構應接受當?shù)亟ㄔO行政主管部門的監(jiān)督管理，并在當?shù)卦O立辦事機構和配備相應專職專業(yè)人員。
十、建立工程擔保信息統(tǒng)計分析制度。專業(yè)工程擔保機構備案后，每季度應向備案管理機關及工程所在地工程擔保業(yè)務主管部門報送業(yè)務經(jīng)營情況報表、發(fā)生代償項目代償報告、追償報告。對于擔保余額超出擔保能力的，限制其出具保函或要求其做出聯(lián)保、再擔保安排。
每一會計年度終了后3個月內，將上一年度的營業(yè)報告、財務會計報告及其他有關報表報送備案管理部門。
（一） 機構情況表；
（二） 業(yè)務統(tǒng)計表（見附表）；
（三） 會計報表（包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他會計報表）；
（四） 發(fā)生代償?shù)膿C構需提供代償報告及追償報告；
（五）兼營工程擔保業(yè)務的擔保機構須提供其它擔保業(yè)務的在保余額和代償情況說明（見附表）；
（六）涉及擔保風險事項，需要向備案管理機關報告的有關材料。
十一、每年度備案管理機關對專業(yè)工程擔保機構上年度經(jīng)營業(yè)績和備案情況、專職專業(yè)人員到位情況、擔保能力進行考核、評審?？己瞬缓细竦膿C構，取消備案。
十二、專業(yè)工程擔保機構的資金管理、運用，應當遵循穩(wěn)健、安全、流動性原則，確保資產(chǎn)保值增值。
十三、專業(yè)工程擔保機構應建立風險準備金制度，用于擔保責任的履行。風險準備金提取標準：
（一）按當年擔保費的50%提取風險準備金，計入經(jīng)營成本；
（二）按不超過當年年末擔保責任余額1%的比例提取風險準備金，計入經(jīng)營成本；
（三）按不低于稅后利潤20%的比例提取風險準備金。
十四、取得備案資格的專業(yè)工程擔保機構除開展投標擔保、承包商履約擔保、業(yè)主工程款支付擔保、承包商付款擔保四個擔保品種外，鼓勵開展其它類型的工程擔保品種，開展新的擔保品種前應向備案管理機關提交新工程擔保業(yè)務的合同、保函格式。
十五、從事工程擔保業(yè)務的專業(yè)擔保機構應加入行業(yè)協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會的業(yè)務指導，加強業(yè)務培訓，建立行業(yè)自律機制，確保工程擔保行業(yè)健康有序發(fā)展。
十六、建設工程依法進行招標時，必須在招標文件中明確工程擔保方式、工程擔保額度及擔保有效期。工程招投標管理機構應審查招標文件中涉及工程擔保的條款是否符合有關規(guī)定。
十七、實行保函集中保管制度。發(fā)承包雙方在簽訂施工合同后，辦理承發(fā)包合同備案時提交業(yè)主工程款支付擔保和承包商履約擔保，經(jīng)確認后，保函原件由工程擔保業(yè)務主管部門實行集中保管。凡未按規(guī)定提供業(yè)主工程款支付擔保和承包商履約擔保的，建設行政主管部門不予辦理合同備案和施工許可。未經(jīng)備案的擔保機構出具的保函無效。
十八、工程擔保業(yè)務主管部門應對保函的真實性、合規(guī)性進行審查核實。建設單位、施工單位提供虛假擔保資料或虛假保函的，建設行政主管部門將該行為記入建設行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以根據(jù)相關規(guī)定給予處分。
十九、保證人提供的保證方式應當是連帶責任保證。尚不能辦理房地產(chǎn)反擔保抵押登記手續(xù)的地市，可暫以一般保證形式過渡。保證人應當建立健全對被保證人和擔保項目的保前評審、保后服務和風險監(jiān)控制度，加強內部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對于承保的工程項目，應當有效地進行保后風險監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調查報告。
二十、工程擔保保函應為不可撤銷保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。
二十一、工程建設單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應當書面通知施工單位，說明導致索賠的原因，并向保證人提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對索賠理由的書面確認。項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應當在約定的時間內對建設單位的索賠理由進行核實并說明理由。
二十二、施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應當書面通知建設單位和保證人，說明導致索賠的原因。建設單位應當在14天內向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付或工程款不應支付的有關證據(jù)，否則保證人應該在擔保額度內予以代償。
二十三、工程建設單位、施工單位的主合同義務已實際履行完畢，應當分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及由工程擔保業(yè)務主管部門出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到工程擔保業(yè)務主管部門分別取回保函原件，退回保證人。
二十四、在保函有效期屆滿前，建設工程因故中止施工三個月以上，或建設工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔保責任的，工程建設單位、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應當憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到工程擔保業(yè)務主管部門取回保函原件，辦理解除擔保手續(xù)，恢復施工前應當按規(guī)定重新辦理擔保手續(xù)。
二十五、保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人不得為受益人或受益人的關聯(lián)企業(yè)。
掃碼關注我們
