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發(fā)布時間：2021-11-21
河南省住房和城鄉(xiāng)建設廳關于工程擔保若干問題的通知
(豫建建〔2012〕38號)
各省轄市、省直管試點縣（市）住房和城鄉(xiāng)建設局（委）、工程擔保機構：
近年來,我省各地深入推行工程擔保制度,擔保覆蓋面逐步擴大,保函備案工作日趨完善,“省-市-企業(yè)”三級共享數(shù)據(jù)的目標基本實現(xiàn)，工程擔保業(yè)務已趨于規(guī)范化、程序化管理，為規(guī)范建筑市場行為、控制建設工程風險發(fā)揮了重要作用。但日常工作中仍存一些問題和不足,如部分省轄市建設主管部門對保函備案審查不嚴格、未按照要求使用河南省工程擔保管理信息系統(tǒng)、部分工程擔保機構未及時報送有關業(yè)務報表、保函錄入河南省擔保管理系統(tǒng)后置等，影響了全省工程擔保風險控制工作的正常開展。為加強工程擔保行業(yè)管理，規(guī)范工程擔保機構行為，根據(jù)《關于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設合同擔保的若干規(guī)定（試行）》（建市〔2004〕137號）、《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》（建市〔2006〕326號）和《河南省工程擔保機構備案管理辦法》（以下簡稱《備案管理辦法》）等有關規(guī)定，現(xiàn)就全省工程擔保若干問題通知如下：
一、關于工程擔保機構備案管理
1．工程擔保機構備案工作由省級建設主管部門按照全省總量控制的原則實施。
2．已備案的專業(yè)工程擔保機構，要按照《備案管理辦法》第六條的要求逐步過渡，過渡期從即日起到2012年12月31日止。從2013年1月1日起，所有備案的工程擔保機構均應達到“備案管理辦法”第六條要求。
3．擬在一個地區(qū)開展業(yè)務的擔保機構申請備案時，其經(jīng)營地域應為工商注冊地。
二、關于反擔保保證金監(jiān)管
1．工程擔保機構要建立完善的反擔保機制，要結合工程項目的難易程度、風險度、擔保金額、擔保期限等因素，選擇合理的反擔保方式，可結合客戶的信用評價等級和資金、風險控制能力等情況，實施差別化反擔保措施管理。
2．工程擔保機構通過備案后，應在工程所在地的銀行開設工程擔保保證金專戶，用于工程擔保保證金的存放解付。工程擔保機構所收取的反擔保保證金均應存入該專戶，不得挪作他用。該專戶由工程所在地的建設行政主管部門實施監(jiān)督管理并向客戶公開。
保函備案時，工程擔保機構持備案所需資料及反擔保保證金進賬單到各地建設行政主管部門備案；解除保函時，各地建設行政主管部門出具證明后,反擔保保證金將直接從專戶退還給客戶。
3．工程擔保機構2012年以來已收取的反擔保保證金（指在保保函，下同）應于2012年6月30日前轉入反擔保保證金專戶；2011年12月31日前已收取的反擔保保證金應于2012年12月31日前轉入反擔保保證金專戶。
4．工程擔保機構在履行保證責任期間，若按照保證合同要求委托人將必要的工程款打入其指定的賬戶時，該賬戶應為建設行政主管部門監(jiān)管的賬戶。
三、關于擔保風險的控制
工程擔保機構的擔保風險控制采取擔?？傤~度與單筆保函額度聯(lián)合控制的方法進行。
四、關于工程擔保合同
1．工程擔保機構應嚴格執(zhí)行省建設行政主管部門印發(fā)的《工程擔保合同及保函示范文本》，不得擅自對關鍵性條款進行修改。
2．工程擔保機構與被擔保人不得簽訂工程擔保陰陽合同。同一工程的擔保合同備案后，若工程擔保機構與被擔保人需就該工程項目的擔保事宜簽訂補充協(xié)議的，補充協(xié)議應進行備案,未經(jīng)備案的補充協(xié)議無效。若補充協(xié)議違反國家和省有關規(guī)定，建設行政主管部門不予備案。經(jīng)備案的補充協(xié)議若與備案擔保合同發(fā)生沖突，以后簽訂的為準。
五、關于業(yè)務報表報送
1．工程擔保機構應在每季度15日前通過“河南省工程擔保管理系統(tǒng)”向建設行政主管部門報送工程擔保業(yè)務經(jīng)營情況報表和會計報表（包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他會計報表）,應每半年向建設行政主管部門提交一次銀行對賬單。若擔保項目發(fā)生代償或發(fā)生其它風險事項，應隨時向建設行政主管部門報送項目代償報告、追償報告和其它風險相關報告。
2．報表數(shù)據(jù)要準確、完整。季度財務報表中的貨幣資金不得低于注冊資本的30%（不包含機構收取的反擔保保證金，下同），年度財務報表中的貨幣資金不得低于注冊資本的40%。
3．兼營融資性擔保的機構要將工程擔保財務報表進行單列。
六、關于保函備案管理
（一）工程擔保機構應在擔保余額滿足需求的前提下出具保函。在“河南省工程擔保管理系統(tǒng)”進行電子保函確認后，方可出具紙質保函，避免出現(xiàn)因擔保額度不足而造成保函不能備案的情況。電子保函不可重復錄入備案系統(tǒng)。
（二）工程擔保機構開展新的擔保品種前應將業(yè)務合同和保函格式提交省級建設行政主管部門進行備案。
（三）保函（招標投標保函除外）的截止時間應符合建設工程的實際需求，嚴格按照《關于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設合同擔保的若干規(guī)定（試行）》（建市〔2004〕137號）要求執(zhí)行,形成閉合時限，切實發(fā)揮工程擔保制度的作用。工程擔保機構已出具的保函違反上述規(guī)定的，要按照建市〔2004〕137號文件要求及時進行調整，建設行政主管部門予以落實
（四）業(yè)主工程款支付擔保可實行分段滾動擔保，承包商履約擔保不得實行分段滾動。工程建設合同額超過1億元人民幣的工程，業(yè)主工程款支付的擔保額度應當不低于1500萬元。
業(yè)主工程款支付擔保分段滾動時，滾動數(shù)量以主合同約定的工程款支付時間段為準。每段保證截止日期以業(yè)主根據(jù)主合同約定完成了每段工程款支付之日后15日內。最后一段的保證截止日期為業(yè)主根據(jù)主合同約定完成了全部工程結算款項（不含工程質量保修金）支付之日起的30-180日內止。每段的擔保額度以主合同約定工程款付款時間對應的工程款付款金額為限。各分段擔保金額之和最高不超過擔保人與委托人約定的最高擔保額度。
（五）已在省建設行政主管部門備案的擔保機構方可進行聯(lián)合擔保。
（六）下列保函不予備案：
1．未經(jīng)備案的工程擔保機構出具的保函；
2．工程擔保機構的分支機構(或辦事處、分公司)出具的保函；
3．未取得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構許可開展擔保業(yè)務的金融機構包括各商業(yè)銀行的支行（包括銀行分理處、儲蓄所）出具的保函；
4．同一工程建設合同提供的業(yè)主支付擔保和承包商履約擔保保函為同一銀行的分支行或同一工程擔保機構的；
5．承包商履約擔保保函關于有效期的約定與“主合同約定的工程竣工驗收合格之日后30—180天內”要求不符的；
6．業(yè)主支付擔保保函關于有效期的約定與“業(yè)主根據(jù)主合同的約定完成了除工程質量保修金以外的全部工程結算款項支付之日起30-180天內”要求不符的；
7．對提供反擔保保證金的保函，備案時未提交資金轉入反擔保保證金專戶憑證的；
8．額度超限的；
9．承包商履約擔保實行分段滾動擔保的；
10．保函受益人與保證人、被保證人與保證人是關聯(lián)企業(yè)的，違反《公司法》第十六條規(guī)定的；
11．保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人為受益人或受益人的關聯(lián)企業(yè)的；
12．未錄入“河南省工程擔保管理系統(tǒng)”的；
13．未按要求使用統(tǒng)一合同示范文本及保函格式的。
七、關于擔保費率
1．工程擔保取費可參照省工程擔保行業(yè)協(xié)會印發(fā)的《關于建設工程擔保取費標準的指導意見》（豫建工?！?009〕1號）執(zhí)行。
2．工程擔保機構可根據(jù)不同工程項目的造價、施工難易程度、擔保風險度、反擔保措施、擔保期限等因素，在規(guī)定的浮動范圍內與被擔保人進行協(xié)商確定合理的擔保費率。在擔保費率確定的基礎上，可結合對客戶的信用評價等級和自身資金、風險控制等能力，對客戶實施差別化擔保費率管理。
八、關于保后跟蹤管理
1．工程擔保機構要建立擔保項目跟蹤管理責任制,采用日常監(jiān)管、定期監(jiān)管與動態(tài)監(jiān)管相結合的方式進行保后跟蹤監(jiān)管。保后管理應包括保后檢查、風險預警和處置、代償后追償?shù)取?/span>
2．工程擔保機構應設立相應部門并配備專業(yè)人員負責工程擔保的保后跟蹤監(jiān)管。專業(yè)人員應由具有執(zhí)業(yè)資格的建造師、監(jiān)理工程師、造價工程師和具有施工企業(yè)工作經(jīng)驗的會計人員等組成。
3．工程擔保機構應建立保后跟蹤監(jiān)管臺賬，在分段滾動擔保、保函期滿等關鍵時點進行履約提示，并將在保后跟蹤監(jiān)管過程中收集到的信息、數(shù)據(jù)等列入臺賬，全面掌握在保項目履約實施的綜合情況，定期進行分析研判。
九、關于保后評價
工程擔保機構要建立對客戶的擔保后評價制度，對客戶的履約能力、信譽等進行綜合評價，建立客戶信譽檔案，為實現(xiàn)差別化擔保提供依據(jù)。
十、關于檔案管理
1．工程擔保機構應建立檔案管理制度，對工程擔保項目信息進行收集、整理、歸檔和保管。檔案的保管期限為解除擔保責任之日起五年。
2．工程擔保項目檔案應包含以下材料（相關材料的格式參見附件）：
（1）《工程擔保檔案登記表》（見附件1）；
（2）擔保申請人提交的《工程擔保申請書》（見附件2）；
（3）擔保申請人（委托人）按《工程擔保申請人應提交資料清單》提交的并經(jīng)擔保人要件審查后的全部資料；
（4）擔保人要件審查后填寫的《工程擔保申請受理登記表》；
（5）擔保人保前對擔保申請人調查后形成的《工程擔保申請人調查報告》；
（6）由擔保人評審委員會評審后填寫的《工程擔保評審表》（見附件3）和《同意提供擔保通知書》；
（7）擔保人與擔保申請人簽訂的《工程擔保合同》、《抵（質）押反擔保合同》；
（8）反擔保抵（質）押物清單、抵（質）押物權利證明文件、財產(chǎn)保險手續(xù)、政府登記機關或登記機構辦理的抵押或出質登記手續(xù)等資料原件或復印件;
（9）《工程擔保保費認繳通知書》（見附件4）和繳納擔保費的收據(jù)復印件；
（10）《工程擔保函評審表》、《辦理工程擔保函呈批表》、《保函發(fā)放審批表》、《保函發(fā)放登記表》與被擔保人出具的《工程擔保函收條》；
（11）《擔保函件》原件；
（12）《工程保后跟蹤監(jiān)管情況表》（見附件5）及《保后跟蹤監(jiān)管報告》；
（13）《工程擔保保函到期通知書》；
（14）《解除擔保責任確認書》、《解除反擔保責任書》；
（15）收回的《工程擔保函》；
（16）《解除反擔保責任后被擔保人評價表》（見附件6）及被擔保人擔保后評價報告。
發(fā)生代償?shù)捻椖窟€應包含以下資料:
（1）受益人出具的《索賠申請書》及其證明資料；
（2）《工程擔保理賠調查表》（見附件7）；
（3）擔保機構評審委員會討論并同意代償?shù)摹稌h紀要》、《代償方案》及其他文件；
（4）擔保機構出具的《代償通知書》和《代償協(xié)議書》；
（5）擔保人向被擔保人出具的《追償通知書》；
（6）擔保人編寫的《追償方案》；
（7）擔保人與被擔保人關于拍賣、變賣或折價抵（質）押物的協(xié)議書或訴訟文件；
（8）折價、拍賣或變賣被擔保人抵（質）押物的各種文件資料；
（9）《工程擔保代償、追償總結表》（見附件8）。
十一、切實落實監(jiān)管職責
（一）要高度重視工程擔保工作。各地建設主管部門要嚴格落實國家和省工程擔保管理工作有關規(guī)定,切實加強工程擔保管理。要安排專人負責工程擔保工作，組織深入學習研究工程擔保制度，提高人員業(yè)務水平。尚未開展工程擔保工作的地市，要解放思想，深入調研,積極推行工程擔保制度。
（二）要切實履行保函備案程序。各地建設主管部門要嚴把保函審核關，對不當條款進行修正，并對紙質保函和電子保函數(shù)據(jù)進行認真對比核實，相關數(shù)據(jù)一致的保函方可在網(wǎng)上確認審核通過。發(fā)現(xiàn)擔保機構重復錄入的電子保函，要及時向省廳反饋，申請退回。對目前河南省工程擔保管理系統(tǒng)中尚未進行審核確認的電子保函，各地要抓緊進行審核確認，確保電子保函管理的正常進行。
（三）要及時解除到期保函。各地建設主管部門在接到解除保函申請后，應按照有關要求進行審核和查對，對符合解除條件的保函，要及時退還紙質保函并在“河南省工程擔保管理系統(tǒng)”上解除電子保函，釋放工程擔保機構的擔保額度。
（四）加強反擔保保證金專戶監(jiān)管。各地建設主管部門要督促工程擔保機構盡快設立反擔保保證金專戶，定期檢查反擔保保證金到位情況，確保反擔保保證金安全。同時將工程擔保機構在各地的反擔保保證金專戶賬號報省級建設行政主管部門備查。
附件：1. 工程擔保檔案登記表
2. 工程擔保申請書
3. 工程擔保評審表
4. 工程擔保費認繳通知單
5. 工程保后跟蹤監(jiān)管情況表
6. 解除工程擔保責任后被擔保人評價表
7. 工程擔保理賠調查表
8. 工程擔保代償 追償總結表
二〇一二年四月二十七日
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